Wat is financiële monitoring? Federale dienst voor financiële monitoring

Financiële activiteiten als individuen,en onderwerpen van economische activiteit worden strikt gereguleerd en strikt gecontroleerd. Voor een gewoon persoon is toezicht meestal niet erg merkbaar als gevolg van wetgevingsverschijnselen, maar nu voelen bedrijven al hun charmes. Dus wat is de financiële controle?

Algemene informatie

Het gehele bestaande systeem is verbonden met de banken. Ze gehoorzamen federale wetten en voorschriften. Daarnaast houden banken zich bezig met de controle over de activiteiten van hun klanten. De grootste aandacht wordt in dit geval besteed aan de omzet van geld, overschrijvingen, de wettigheid van transacties en valutatransacties.

Vooral voor controle is gemaaktfinanciële bewakingsdienst. Het is de plicht om ervoor te zorgen dat alle transacties legaal zijn. In geval van detectie van verdachte acties of strafbare feiten is de financiële controledienst verplicht om te handelen in overeenstemming met de instructies en de bevoegde autoriteiten op de hoogte te stellen. En zij zullen de noodzakelijke essentiële maatregelen treffen. Het moet duidelijk zijn dat de bank zelf bij het identificeren van verdachte activiteiten alleen het account kan blokkeren. De federale dienst financiële controle is al verantwoordelijk voor iets meer.

plichten

Wat doet de afdeling financieelbewaking? Hij observeert en verzamelt informatie om de financiële processen die zich voordoen verder te bestuderen. Feds kunnen beslissingen nemen over het nemen van bepaalde maatregelen tegen het witwassen van geld. En ze doen het op het niveau van het hele land.

Bankmedewerkers zijn betrokken bij de situatie.rechtstreeks in de financiële instelling waar ze werken. Het belangrijkste doel van al deze acties is het tegengaan van de legalisering van geld ontvangen door criminele en terroristische groeperingen. Aangezien deze fondsen hoogstwaarschijnlijk worden gebruikt om ze actief te houden, verdient dit doel actie.

Wie is er bij dit proces betrokken?

Financiële monitoring bij banken houdt inbetrokkenheid van een groot aantal werknemers. Naast specialisten voor wie de zoektocht naar geld hun directe verantwoordelijkheid is, zijn ook kassiers, vertellers en managers bij dit proces betrokken. En het is niet verrassend, omdat dit probleem met alle aandacht moet worden benaderd. Immers, als er dergelijke problemen zijn, zal dit de bedrijfsreputatie van een financiële instelling bederven.

Voor maximaal bereik en eerlijkheid, financieelmonitoring wordt uitgevoerd door een speciale afdeling, die rechtstreeks rapporteert aan de hoogste management rangen. In commerciële instellingen is dit de raad van bestuur. In de staat zijn ze werknemers van de hoogste rang. Bovendien is de praktische implementatiefunctie zodanig dat het hoofd van de afdeling financiële controle zelfs de gegevens en communicatie van het topmanagement kan verifiëren. Tijdens de controle kan toegang tot elk bankdocument worden verleend. Als er sprake is van een onbegrijpelijke situatie, dan wordt in de verordeningen een oproep gedaan aan elke werknemer aan wie het passend zou zijn.

Het belang van financiële monitoring in commerciële vestigingen

Waarom dergelijke controles uitvoeren? Het antwoord ligt in het feit dat ze een aantal belangrijke functies vervullen, zoals:

Zorgen voor de veiligheid van de instelling.
Beheer de interne en externe activiteiten door middel van dagelijkse rapportage.
Registratie van transacties.
Controleer cliënten op betrokkenheid bij terroristische of criminele structuren.
Voorkom mogelijke misdaden.
Een zwarte lijst maken van mensen die verdacht worden van het hebben van een twijfelachtige activiteit.
Controle over de implementatie van wetten.

De Federal Financial Monitoring Service is hier ook mee bezig, maar het treedt nu al op als controller van de auditors om misbruik te voorkomen.

Wat krijgt het zicht op verantwoorde diensten?

Laten we praten over hoe dit te doenfinanciële monitoring om aandacht te schenken aan een specifieke operatie. Aanvankelijk moet worden opgemerkt dat elke handeling die wordt uitgevoerd voor een bedrag van meer dan 600 duizend roebel (of een equivalent in een andere valuta), volgens de wetgeving van de Russische Federatie, moet worden geverifieerd. Bovendien valt in het gezichtsveld van verkeersleiders dergelijke activiteit:

Overdracht van rechtspersonen naar specifieke burgers (tenzij dit uiteraard geen loon is, betaling van een vergoeding in overeenstemming met de afgesloten overeenkomsten, enz.).
Valutabewijzen. Bijzondere aandacht wordt besteed aan de ontvangst van geld uit het buitenland. En nog scrupuleuzer wordt de operatie bestudeerd in gevallen waarin fondsen afkomstig waren uit de offshore-zone.
Ontvangst van geld en hun geldopname op dezelfde dag.
Intrekking van grote bedragen, die worden gehouden als herhalende deals van hetzelfde type.
Talrijke stortingen die voor korte periodes (minder dan een maand) openen, gevolgd door het sluiten en opnemen van contant geld.
Wanneer iemand contant geld koopt.
Veronachtzaming van gunstige voorwaarden door de klant.
Operaties uitvoeren die niet worden uitgevoerdeconomische zin. In dit geval kunnen we de betaling van aanzienlijke lonen (honderdduizenden en miljoenen roebel) overwegen bij bedrijven die op nul opereren.
De onmogelijkheid om de bij de transactie betrokken partijen te classificeren.
Overboeking van geld naar andere banken die de slechtste omstandigheden bieden in de vorm van lage depositorente, hoge commissies, enzovoort.

Zoals je ziet, is het een vrij object om onderzoek en interesse van verantwoordelijke diensten te krijgen. Dit is grotendeels te wijten aan de zeer belangrijke activiteit van criminele elementen.

Wat te doen als de operatie succesvol was?

In dergelijke gevallen, in de regel, alleen voldoendedocumenten overleggen die de wettigheid van het geld in de rekeningen bevestigen. Dit kunnen verklaringen zijn van salarisrekeningen, documenten die de verkregen winst bevestigen als gevolg van commerciële activiteiten, verkoopcontracten, nalatenschappen of schenkingen. U kunt ook kopieën van financiële overzichten, belastingaangiften en auditrapporten gebruiken. In de meeste gevallen is dit meer dan genoeg om een account of een lopende bewerking te ontgrendelen. Het is waar dat er een duidelijk probleem kan zijn wanneer we reageren op bewijs van legaliteit.